Cele oszczędnościowe

Cele oszczędnościowe trzyma każdy cel — fundusz awaryjny, wakacje, wkład własny — obok konta, na którym jest, więc postęp zawsze odpowiada dzisiejszej kwocie.

Co widać

• Cele: odłożona kwota, ile jeszcze brakuje, ile miesięcznie wymagają terminy, ile faktycznie się odkłada i ile celów idzie zgodnie z planem.
• Każdy cel: postęp, potrzebna kwota miesięczna i kiedy w obecnym tempie zostanie osiągnięty.
• Postępy: każdy cel w ostatnim roku oraz kwota odkładana co miesiąc.
• Potrzeby a odkładanie dla każdego celu oraz wszystko razem: odłożona kwota a to, co jeszcze zostało.

Konfiguracja w dwie minuty

1. Wybierz bank: konta, na których są oszczędności. Bank można połączyć od razu podczas instalacji.
2. Zainstaluj. BankSync tworzy Goals, Accounts (aktualizowane każdego ranka), Transactions i panel.
3. W tabeli Goals podaj dla każdego celu kwotę docelową, termin i konto, na którym jest. Dwa cele na jednym koncie? Przypisz każdemu jego część.
4. Włącz miesięczną wiadomość, aby 1. dnia miesiąca otrzymać postępy.

Dobrze wiedzieć

• Odłożona kwota to saldo konta (pomnożone przez udział celu): pieniądze na cel trzymane na niepołączonym koncie nie są liczone.
• Odkładanie to wpływy na konto minus wypływy z ostatnich 3 pełnych miesięcy: jednorazowy przelew je zmienia.
• Historia jest odtwarzana z transakcji na koncie: sięga tak daleko, jak bank je udostępnia.
• Cel bez kwoty docelowej lub konta czeka w sekcji „Set it up” i nie wchodzi do żadnej sumy.
• Sumy i wykresy obejmują walutę, w której jest większość oszczędności; cel na koncie w innej walucie jest wykazywany we własnej walucie, bez doliczania.
• Miesięczna wiadomość przychodzi 1. dnia miesiąca o 08:00 czasu lokalnego i tylko po jej włączeniu.